BANGKOK – Une majorité de Thaïlandais ordinaires sont profondément inquiets de voir leurs comptes bancaires personnels gelés alors que les autorités renforcent la lutte contre les comptes mules et les escroqueries en ligne, selon une enquête nationale publiée dimanche.
Le sondage, mené par l'Université Suan Dusit – communément appelé « Sondage Suan Dusit » – a recueilli les réponses de 1 154 participants à travers la Thaïlande entre le 16 et le 19 septembre. Les résultats révèlent une inquiétude généralisée au sein de la population, la plupart des répondants craignant que des activités financières légitimes ne soient perturbées par erreur par les mesures antifraude agressives. « Même ceux qui ne sont impliqués dans aucun acte répréhensible craignent d'être pris au piège », a noté un répondant dans le résumé de l'enquête.
Cette appréhension intervient dans le contexte d'une vaste campagne gouvernementale de répression de la fraude financière, qui a entraîné la suspension de millions de comptes bancaires depuis début 2025. La Banque de Thaïlande (BoT), en collaboration avec le Bureau d'enquête sur la cybercriminalité et le ministère de l'Économie et de la Société numériques, a ciblé les « comptes mules », des comptes bancaires exploités par des escrocs pour blanchir de l'argent provenant de fraudes aux centres d'appels, d'escroqueries à l'investissement et d'autres cybercrimes. À la mi-septembre 2025, les autorités avaient gelé plus de trois millions de ces comptes, imposant des limites de transfert de 50 000 bahts (1 570 dollars) par transaction afin d'empêcher les criminels de transférer rapidement des fonds illégaux.
Le programme, qui a pris de l'ampleur en août 2025, a gelé des milliers de comptes chaque semaine, atteignant un pic d'environ 14 000 suspensions entre le 17 et le 23 août, avant de retomber à environ 10 000 début septembre. Bien que destiné à recouvrer les avoirs des victimes d'escroqueries (les pertes liées à la fraude en ligne ont atteint des milliards de bahts l'an dernier),Ces mesures ont piégé des utilisateurs innocents, notamment des propriétaires de petites entreprises, des vendeurs en ligne et même des expatriés, comme nous l’avons évoqué ici.
Les plaintes ont augmenté, de nombreuses personnes signalant des retards pouvant aller jusqu'à une semaine dans l'accès à leurs fonds, augmentant les pressions économiques dans un pays déjà aux prises avec un endettement élevé des ménages et un chômage élevé.
En réponse à cette réaction négative, la BoT s'est engagée à simplifier le processus de vérification, visant à débloquer les comptes gelés en un jour, voire en trois à quatre heures, dès que les banques auront confirmé l'absence de lien avec des activités de mules. Les responsables ont déclaré que seuls les comptes recevant des fonds provenant de transferts de mules confirmés étaient ciblés, mais l'enquête met en évidence un déficit de confiance : les personnes interrogées ont réclamé des directives plus claires et des résolutions plus rapides afin de protéger les citoyens.
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