BANGKOK, 15 septembre 2025 — La Banque de Thaïlande (BOT) a tenu aujourd'hui une réunion d'urgence avec les banques commerciales et le Centre des opérations de lutte contre les escroqueries en ligne (AOC) afin de faire face à la crise croissante liée au gel des comptes bancaires, prétendument lié à une campagne nationale de répression de la fraude financière en ligne. La réunion, qui s'est tenue lundi après-midi, visait à affiner les procédures de suspension et de déblocage des comptes afin de minimiser les perturbations pour les clients innocents, tout en maintenant des mesures strictes contre les escrocs.
Nous avons couvert cette histoire pour la première fois avec une analyse approfondie hier ici au Pattaya News. Nous vous suggérons de lire ceci en premier pour mieux comprendre la situation.
La Thaïlande a connu une recrudescence des activités frauduleuses, avec des pertes atteignant 6 milliards de bahts (environ 170 millions de dollars américains) au seul deuxième trimestre 2, causées par des escroqueries impliquant du phishing, de faux investissements et des opérations de centres d'appels. Dans le cadre de ces efforts intensifiés, plus d'un million (certains rapports évoquent jusqu'à 2025 millions) de comptes bancaires ont été temporairement suspendus depuis juillet, dont 1 3 ont été confirmés comme étant des « comptes mules » utilisés pour blanchir des fonds illicites. Cependant, cette vaste opération a gelé par inadvertance des centaines de milliers, voire des millions, de comptes d'utilisateurs légitimes, notamment de petites entreprises et de vendeurs en ligne, provoquant un tollé général et des perturbations économiques.
Certains comptes, notamment ceux d'expatriés étrangers, sont gelés depuis des semaines, malgré les déclarations de leurs titulaires, qui affirment avoir fourni de nombreux justificatifs et preuves de leur innocence et disposer d'informations bancaires légitimes, de visas valides et d'une carte SIM à jour, conformément aux politiques bancaires. De nombreux ressortissants étrangers ont ainsi déclaré que l'intégralité de leurs fonds et dépenses avait été bloquée, ce qui a entraîné des problèmes de loyer, de nourriture et d'autres besoins essentiels, alors que certains responsables bancaires ont affirmé que seuls les fonds suspectés d'être liés à des escroqueries avaient été bloqués.
Les titulaires de comptes sur les réseaux sociaux ont exprimé leur désaccord avec véhémence, avec des dizaines d'histoires de personnes ayant été complètement bloquées et des banques affirmant qu'elles ne pouvaient rien faire et devaient attendre des semaines pour que le bureau central examine et libère les fonds.
Les discussions d'aujourd'hui, menées par Darunee Saeju, gouverneur adjoint du BOT, ont porté sur la simplification du processus de suspension des comptes et l'accélération du rétablissement des comptes légitimes vérifiés. Cette réunion faisait suite aux discussions du week-end avec la Division de la répression des délits technologiques (TCSD) et le Bureau d'enquête sur la cybercriminalité (CCIB), où les personnes concernées ont reconnu la nécessité d'adapter les procédures afin d'équilibrer sécurité et confort d'utilisation. « Nous nous engageons à protéger les consommateurs tout en garantissant la sécurité du système financier », a déclaré M. Saeju, promettant des examens plus rapides pour le déblocage des comptes, l'objectif final étant, semble-t-il, de le faire dans les quatre heures ouvrables suivant la réception des documents et la vérification appropriés.
Les mesures du BOT, notamment l'authentification biométrique pour les transactions de grande valeur et le plafonnement des transferts quotidiens à 50,000 600 bahts pour certaines parties, instauré en août, sont conformes aux normes mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent. Pourtant, les critiques affirment que ces règles ont perturbé le commerce électronique et le tourisme, certains titulaires de comptes innocents étant confrontés à des retards de plusieurs jours, voire de plusieurs semaines. La hotline du ministère de l'Économie et de la Société numériques, mise en place pour traiter les plaintes, a recensé entre 700 et 14 appels en une seule matinée le XNUMX septembre, promettant une résolution « en quelques minutes » pour les cas avérés.
Les banques se sont engagées à prendre des mesures urgentes pour réexaminer les comptes gelés, et la BOT devrait publier des directives plus claires pour éviter toute classification erronée des comptes légitimes. Les responsables ont assuré qu'ils poursuivraient leurs efforts pour atténuer l'impact de la crise. Le public est encouragé à contacter les hotlines du DES ou à surveiller les mises à jour du BOT pour de nouveaux développements tels que la hotline et la salle de guerre ICI.
Le Pattaya News souligne que de nombreux gels de comptes de clients étrangers ne sont pas liés à des escroqueries ou à des comptes de mules, mais sont liés aux normes de connaissance du client (KYC) concernant la validité des visas pour un compte bancaire, la mise à jour de l'enregistrement de la carte SIM, la validité de l'adresse et les informations enregistrées. Cependant, la Banque de Thaïlande a également souligné que ces gels doivent être résolus le plus rapidement possible, sans délai de plusieurs semaines, une fois que le client a fourni les informations requises. Les clients concernés peuvent contacter le centre de crise pour obtenir de l'aide.
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